Artikel door Blinqx

Klanten verwachten tegenwoordig steeds meer van hun accountants. Waar zij vroeger al tevreden waren met een cijferrapport, ligt de focus nu op proactief adviseren. Hiervoor moet een accountant niet enkel de aangifte inkomstenbelasting en boekhouding voeren, maar een breed inzicht hebben in de opgebouwde voorzieningen en zekerheden. Daarnaast is het zaak de algehele financiële gezondheid van klanten actief te volgen, regelmatig (zonder grote inspanning) te updaten en deze ook te analyseren – dit wordt ook wel Wealth Monitoring genoemd. En in een snel veranderende financiële wereld van automatisering is deze aanpak niet langer een luxe, maar een noodzaak om jezelf te onderscheiden als adviseur en de meest waardevolle relatie met je klant te behouden.

In dit artikel verkennen we de belangrijkste redenen waarom elke vooruitstrevende accountant en zijn klanten baat hebben bij Wealth Monitoring. Daarnaast bespreken we hoe je deze waardevolle dienst zelf op de eenvoudigste manier kunt inzetten.

1. Van calculator naar strategisch adviseur

Met Wealth Monitoring transformeer je van boekhouder naar onmisbare financiële partner. Je kunt een 360 graden beeld van de financiële gezondheid van je klanten vormen, wat je in staat stelt om te adviseren over investeringsmogelijkheden, risicobeheer en groeikansen die perfect aansluiten bij de behoeften en doelen van de klant.  

2. Een blik op de toekomst

Met Wealth Monitoring worden concrete financiële doelen niet langer vrijblijvende gesprekken, maar tastbare plannen die je samen met je klant opstelt en actief bijhoudt. Of je klant droomt van een vakantiehuis aan de Spaanse costa, vijf jaar eerder met pensioen wil gaan, of een studie voor de kinderen wil financieren – Met de Wealth Monitor vertaal je deze ambities naar meetbare doelstellingen.

Door samen met je klant deze financiële toekomstplannen in de applicatie vast te leggen, creëer je een gezamenlijk kompas. De tool visualiseert het pad naar deze doelen en berekent wat er maandelijks gespaard of geïnvesteerd moet worden om ze te realiseren. Wanneer zich life events voordoen – zoals gezinsuitbreiding, baanverandering of een onverwachte erfenis – kun je direct scenario’s uitwerken om te zien welke impact deze gebeurtenissen hebben op de gestelde doelen.

Deze aanpak stelt jou in staat om periodiek bij te sturen waar nodig. Als bepaalde investeringen achterblijven bij verwachtingen of als er nieuwe fiscale mogelijkheden ontstaan, pas je samen met je klant het plan aan. Zo werk je niet alleen reactief aan de huidige financiële situatie, maar bouw je proactief mee aan de financiële toekomst die je klant voor ogen heeft. Deze continue samenwerking versterkt de adviesrelatie en maakt jou tot een onmisbare partner in het financiële succes van je klant.

3. Altijd in contact

Met Wealth Monitoring transformeer je je dienstverlening van reactief naar proactief klantbeheer. In plaats van te wachten tot je klant met een vraag bij je aanklopt, stelt de tool je in staat om zelf het initiatief te nemen op precies het juiste moment. De automatische signaleringsfunctie attendeert je wanneer er belangrijke wijzigingen in de financiële situatie van je klant plaatsvinden of wanneer er kansen ontstaan voor optimalisatie.

Stel je voor: het systeem signaleert dat je klant binnenkort de pensioengerechtigde leeftijd bereikt, of dat er fiscale voordelen onbenut blijven. Je kunt direct contact opnemen met een concreet adviesvoorstel, zonder dat de klant zelf had bedacht om je te raadplegen. Deze proactieve benadering positioneert je als een waardevolle adviseur die verder kijkt dan de standaard dienstverlening.

Deze doorlopende adviesrelatie biedt je de perfecte gelegenheid om aanvullende diensten aan te bieden die aansluiten bij de specifieke situatie van je klant. Of het nu gaat om estate planning, vermogensstructurering of fiscale optimalisatie – door op het juiste moment de juiste dienst aan te bieden, vergroot je niet alleen je omzet, maar versterk je ook de loyaliteit van je klantenkring. Zo creëer je een stabiele basis voor langdurige adviesrelaties die verder gaat dan de jaarlijkse aangiftecyclus.

4. Onderbouwde advisering met adviestrail

Door gebruik te maken van intelligente adviessoftware, adviseer je niet op basis van buikgevoel, maar krijgt je klant een onderbouwd advies. Daarmee kunnen snel geïnformeerde beslissingen genomen worden. En door de historie bij te houden en je continue aandacht voor de relatie, stuur je op tijd bij indien de situatie dat vereist.

Het is uiteraard mogelijk om wealth monitoring zelf te doen door de juiste gegevens te verzamelen van klanten en zelf doorrekeningen te maken. Dit wordt echter niet aangeraden, omdat er een grotere kans bestaat dat je fouten maakt als je het zelf doet en eigen berekeningen daarnaast tijdsintensief zijn. Daarnaast heeft ongeveer de helft van de accountantskantoren al geïnvesteerd in automatisering [bron ING]. Automatisering verhoogt de arbeidsproductiviteit aanzienlijk, zodat er minder mensen nodig zijn om meer werk voor elkaar te krijgen. Achterblijven op deze ontwikkeling is dus geen slimme zakelijke zet.

Met Wealth Monitor FinteQX heb je een tool in handen die je werk makkelijker maakt én de kans op het maken van fouten drastisch vermindert. Onze Wealth Monitor onderscheidt zich door:

• Geen onnodige risico’s – De tool biedt inzicht in het volledige financiële plaatje van klanten, inclusief toekomstscenario’s en risicoanalyses bij grote en kleine levensgebeurtenissen.
    
• Geavanceerde automatisering – Deze tool stelt je als adviseur in staat om vrij snel de benodigde brondata van de klant op te halen en aanvullende data op te vragen, waardoor je snel een compleet klantbeeld hebt en hiermee diepgaandere analyses en prognoses kunt maken. Door deze automatisering verkrijg je snel inzicht in de financiële risico’s en mogelijkheden bij je klant waarna je beter kunt adviseren en de klant bewust kunt maken van zijn risico’s en kansen.
    
• Altijd op de hoogte – Klantenportefeuilles kunnen regelmatig worden bijgewerkt en verrijkt door middel van periodieke automatische brondata-verzoeken en o.b.v. de doorlopende machtiging inkomstenbelasting. Hierdoor kun je klantoverstijgend bijsturen en adviseren bij de klanten die dat nodig hebben. De klant kan daarnaast zelf ook zijn financiële situatie continu volgen door de terugkoppeling die jij hem geeft.
    
• Snelle dossieropbouw – Met de reeds beschikbare belastingaangiftes (IB, VPB) in ‘Uw Kluis’ kan Wealth Monitor binnen enkele minuten een compleet financieel overzicht genereren. Je hoeft geen tijd meer te besteden aan het verzamelen en organiseren van klantgegevens, omdat deze al aanwezig zijn in het systeem dat je dagelijks gebruikt.
  
  Als er aanvullende informatie nodig is voor specifieke scenario’s of adviezen, kun je eenvoudig gerichte vragenlijsten naar je klant sturen. De antwoorden worden direct verwerkt in het systeem, waardoor je adviestraject naadloos doorloopt zonder vertraging door gegevensverzameling.
  
  
• Kosten efficiënte oplossing – De Wealth Monitor integreert in je bestaande werkprocessen en maakt automatisch gebruik van de financiële gegevens die al beschikbaar zijn. Je kunt direct aan de slag, zonder extra inspanning of kosten voor gegevensinvoer. De tijd die je normaal zou besteden aan administratieve taken, kun je nu investeren in waardevolle adviesgesprekken met je klanten. 
   

• Complete historie – De Wealth Monitor bewaart de volledige historie van alle ingeladen aangiftes en financiële gegevens, waardoor je een complete tijdlijn hebt van de financiële ontwikkeling van je klant. Dit is bijzonder waardevol bij het evalueren van eerder gegeven adviezen en het monitoren van de effectiviteit van financiële strategieën.

  Wanneer zich life events voordoen, kun je eenvoudig terugkijken naar eerdere situaties en vergelijkingen maken. Dit zorgt voor een compleet auditspoor en stelt je in staat om onderbouwde adviezen te geven, rekening houdend met de historische context van de klant. 

• Toekomst gericht – Wanneer er belangrijke gebeurtenissen plaatsvinden, zoals gezinsuitbreiding, een carrièreswitch of plannen voor vroegpensioen, kan je in de Wealth Monitor direct scenario’s opstellen op basis van de bestaande financiële gegevens. Door gebruik te maken van de reeds beschikbare informatie uit de belastingaangiftes, kan het systeem nauwkeurige prognoses genereren zonder dat er aanvullende gegevensverzameling nodig is. Deze scenario’s geven zowel jou, als adviseur, als je klant inzicht in de financiële impact van verschillende levenskeuzes. Of het nu gaat om de aanschaf van een vakantiewoning, het starten van een eigen bedrijf of het plannen van een sabbatical, de Wealth Monitor vertaalt de impact direct naar concrete cijfers en adviezen.

Met de Wealth Monitor van Blinqx Accountancy & Tax geef je geen eenmalig advies, maar bied je doorlopend financieel inzicht, gebaseerd op vooraf gedefinieerde scenario’s, opgestelde doelen en relevante brondata.

Waarom is de Wealth Monitor relevant voor financieel dienstverleners:

1. Geef financieel inzicht bij life-events;
2. Maak levensdoelen inzichtelijk;
3. Proactief advies - in plaats van reactief handelen;
4. Versterk je klantrelatie.

Dit artikel verscheen eerder op Blinqx Accountancy & Tax